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金融产业大发展 经济社会添活力—中央新疆工作座谈会以来新疆经济发展主要成就之六

来源:   日期:2013-12-24 11:15:00 【字号:

金融产业大发展 经济社会添活力  

--------中央新疆工作座谈会以来新疆经济社会发展主要成就之六

 

    中央新疆工作座谈会召开三年来,新疆金融业乘势而上,积极作为,主动谋划金融支持自治区经济发展的新思路、新举措,信贷?#24230;?#21147;度明显加大,融资渠道逐步拓宽,资金配置效率不断提高,金融保障功能和综合服务能力显著增强,为新疆经济发展、结构优化、后发赶超提供了强有力的资金保障,用?#23548;?#34892;动谱写了支持新疆跨越式发展的新篇章。 

    一、金融业充分发挥核心保障作用

    坚?#25351;?#23618;次、高起点、高水平?#24179;?#26032;疆金融事业发展,在制定金融发展长远规划、健全金融工作机制?#30830;?#38754;取得了突出成效。

    1、金融支持新疆跨越式发展政策体系不断完善。2011年,人民银行联合银监会、证监会、保监会出台了支持新疆跨越式发展相关政策,从信贷支持、金融服务、金融组织体系、资本市场、保险、对外开放和边境贸易、长效机制等7个方面给予新疆32条差别化政策支持;2012年,为帮助新疆打造新的增长极,再次联合银监会、证监会、保监会出台《金融支持喀什、霍尔果斯经济开发区建设的意见?#32602;?#20174;拓宽融资渠道、促进贸易投资便利化、加快金融改革与创新、建立金融服务与监管长效机制等6个方面20条给予两个开发区政策倾斜。此外,还从信贷政策、金融市场、金融创新、对外开放?#30830;?#38754;先后给予新疆政策支持。这些政策的引导、辐射和叠加效应,对新疆经济、金融实现跨越发展起到长久深远的影响。

    2、差别化金融政策逐一落实。为深入贯彻落实中央给予新疆的差别化金融政策,实?#25351;?#31867;金融资源在新疆?#20013;?#19981;断规模化聚集,连续四年在疆举办规格高、范围广、影响重大的活动。2010年,人民银行总行举办跨境贸易与投资人民币结算试点启动仪式;2011年,人民银行总行组织召开中国—亚欧博览会金融合作论坛,以及金融支持新疆跨越式发展座谈会;2012年,人民银行总行组织召开金融市场支持新疆经济发展座谈会;2013年,人民银行乌鲁木齐?#34892;?#25903;行组织召开金融支持喀?#19981;?#23572;果斯经济开发区战略合作协议签署仪式。这一系列重大的金融活动,促进了政策、人才、智力、资金等资源聚集新疆,初步构建了举全国金融之力,支持新疆跨越式发展的良好格局,增强了新疆金融支持经济发展的影响力和推动力,?#34892;?#20419;进了中央支持新疆发展各项倾斜政策的全面落实。

    3、多元化融资体系稳步构建。坚持间接融资、直接融资“双?#26234;?#21160;”的发展模式,加快?#24179;?#20538;务融资工具使用,不断扩大市场规模,逐步形成?#21892;?#34701;资和债券融资均衡发展、融资功能和服务功能相统一的多层次金融市场体系。2012年,中国银行间市场交易商协会、人民银行乌鲁木齐?#34892;?#25903;行与自治区人民政府、新疆生产建设兵?#27431;直?#31614;署《借助银行间市场助推新疆跨越式发?#36141;?#20316;备忘录》和《借助银行间市场助推新疆生产建设兵团跨越式发?#36141;?#20316;备忘录》。银行间市场在支持新疆经济发展方面发挥了重要作用,银行间交易商协会开通了新疆企业债券发行“绿色通道?#20445;?#22312;发债规模、融资主体、承销机构、发债地区?#30830;?#38754;均实现了新突破。新疆首单非公开定向债务融资工具成功发行,乌鲁木齐市成长型?#34892;?#20225;业第一期集合?#26412;?#25104;功发行,为?#33322;?#26032;疆?#34892;?#20225;业融资难问题起到了良好示范和带动效应。

    4、现代化金融发展理念初步形成。大力倡导“现代金融”理念,多层次、宽领域宣传金融,超前谋划新疆金融未来的发展规划和总体目标。新疆金融服务于经济发展的重要作用日益显现,金融业自身创新能力显著增强,“三农”和?#34892;?#24494;企业金融创新产品不断涌现,符合新疆?#23548;实目?#19994;权平台融资、?#34892;?#20225;?#23548;?#21512;?#26412;蕁?#21306;域集优债、私募股权融资等新型融资方式亮点频现,形成了地方上下协调配合、金融及?#22791;?#36827;,支持经济发展的强大合力。

    二、金融产业总量实现历史新突破

    1、金融组织体系日趋健全。自2010年以来,4家中资全国性银行、4家证券公司、5家保险公司先后入驻新疆,?#20934;?#20840;国性城市商业银行昆仑银行成立,村镇银行、小额贷款公司等新型金融机构从无到有,城?#34892;?#29992;社向商业银行的改制全面完成,县域金融机构稳步发展,提前2年实现空白乡镇基础金融服务全覆盖。截至2012年末,新疆共有中资全国性银行16家,外资银行1家,城市商业银行5家,信托公司2家,融?#39318;?#36161;公司1家,农村?#34892;?#27861;人金融机构93家;保险公司27家,证券公司17家,期货机构4家;金融业分支机构(含营业网点)4892个,从业人员10多万人,新疆金融业总资产突破1.4万亿,实现金融业增加值288.8亿元,年均增长22.6%,高于全国2.6个百分点。形成了以银行、证券、保险、信?#23567;?#31199;赁等多种机构并存、功能较为健全的金融业组织体系。

    2、信贷总量增长强劲。截至2012年末,新疆存款跨越万亿元,贷款突破8000亿元大关,本外币存款余额达12425亿元,是2009年末的1.8倍;贷款余额8386亿元,是2009年末的2.1倍。三年来,全疆金融机构本外币存、贷款年均?#30452;?#22686;长21.8%和28.5%,?#30452;?#39640;出全国6.3和12个百分点。三年新增贷款4429亿元,超过前60年(1949-2009)累计增量的总和,贷款增速在全国的排名由2008年全国第29位跃居全国前两位,增速高于GDP增速13-20个百分点。存贷比提高至67.5%,比2009年末提高10.1个百分点;新增存贷比创下89.8%的历史高位。

 

数据来源:中国人民银行乌鲁木齐?#34892;?#25903;行 

 

    3、多元化融资规模不断扩大。三年来,新疆直接融资总额逾千亿元。银行间市场债券融资实现突破?#36234;?#23637;,三年累计注册发行各类债务融资工具633.9亿元,是以前年度的10.1倍,仅2012年就有32家企业注册发行38只债务融资工具,累计融资345.9亿元,位居西北五省第二位;银行表外融资大幅增加,2010-2012年表外融资年均增长78.7%,高出全国平均增速46.7个百分点;区外信贷资金呈现?#20013;?#20928;流入态势,累计净流入区外贷款551.6亿元;资本市场融资规模快速增长。新疆上市公司总数达到41家,居西北五省首位,新疆企业通过证券市场融资超过前17年的总和。 

 

表1 2009-2012年新疆维吾尔自治区非金融机构融资结构表

 

 

 

融资量 

(亿元人民币) 

比重(%) 

贷款 

债券(含可转债) 

?#21892;?/span> 

2009 

1105.7 

93.4 

3.5 

3.0 

2010 

1597.6 

78.7 

7.9 

13.4 

2011 

1732.3 

80.4 

14.0 

5.6 

2012 

2320.0 

76.72 

17.87 

5.41 

 

 

数据来源:中国人民银行乌鲁木齐?#34892;?#25903;行 

    三、信贷支持和保障地方实体经济发展成效显著

    三年来,新疆金融业始终围绕?#24179;?#26032;型工业化、农牧业现代化和新?#32479;?#38215;化建设,将贯彻执行金融宏观调控政策与支持新疆跨越式发展紧密结合起来,全面贯彻落实中央给予新疆的差别化金融政策,全力保障新疆关键领域、重点行业的资金需求,积极加大对?#34892;?#20225;业、“三农?#34180;?#21335;疆三地州等薄弱?#26041;?#30340;支持,有力支持了区域经济协调快速发展,金融业“保重点?#34180;ⅰ?#24800;民生”支持工作成效显著,充分发挥了金融在调整优化经济结?#36141;?#36716;变经济发展方式中的重要作用。

    1、重点领域信贷支持力度不断加大。新疆金融业充分发挥金融服务地方实体经济发展的支持和保障作用,重点保证了重点行业、优势产业以及基础设施建设项目的资金需求。三年来,新疆中长期贷款增速一直高于全国,年均增长31.5%,高出全国平均增速14.9个百分点。截至2012年末,新疆中长期贷款余额4635.4亿元,是2009年末的2.3倍,其中,制造业、交通运输业、电力和水利等行业贷款余额2623.3亿元,是2009年末的2倍。

    2、金融支持“三农”取得显著成效。三年来,人民银行总行调增新疆支农再贷款限额50.9亿元;累计发放支农再贷款426.6亿元,执行下调存款准备金率1个百分点优惠政策?#21335;?#22495;法人金融机构比2009年增加28家,?#34892;?#20419;进了农村信用社增加涉农信贷投放。各银行业金融机构积极支持设施农业和区域特色农业发展,通过设立网点、流动服务站、自助银行等?#38382;劍?#23454;现了农村金融服务全覆盖,助推自治区农业现代化建设。新疆涉农贷款年均增速达34.1%,高出各项贷款年均增速5.6个百分点。

    3、?#34892;?#20225;业金融服务支持力度显著增强。近年来,新疆银行业金融机构先后设立了95个?#34892;?#20225;业金融服务专营机构,基本建成了以乌鲁木齐为?#34892;?#36752;射全区的?#34892;?#20225;业金融服务组织体系。?#34892;?#20225;业服务方式和融资产品逐步丰富,?#34892;?#28385;足了?#34892;?#20225;业“短、小、频、?#34180;?#30340;资金需求。三年来,全疆?#34892;?#24494;企业贷款余额占各项贷款余额的比重保持在35%以上,年均增速达28.9%。

    4、多项民生金融工作处于全国前?#23567;?#22260;绕自治区“民生建设年”活动,金融支持就业、扶贫、“两居”等覆盖面不断扩大。三年来,全区妇女小额担保贷款规模位居全国第2位,民贸民品贴息额居全国首位。,全区民贸民品累计贴息11.8亿元,相当于2007-2009年三年贴息额的6.2倍;妇女小额担保贷款累放119.4亿元,支持了36.65万名妇女实现创业;累计发放就业再就业小额担保贷款139.7亿元,是以前年度发放总量的23倍;累计发放“两居”贷款67.6亿元,惠及农牧民26.1万户。

    5、金融支持区域经济发展取得实效。三年来,新疆各金融机构结合各地区发展优势和特点,有针对性地开展金融支持区域经济发展,以重点区域的突破,带动全疆经济金融协调快速发展。大力支持喀什和霍尔果斯两个开发区建设。为把2012年人民银行牵头银监会、证监会、保监会联合出台的《关于金融支持喀?#19981;?#23572;果斯经济开发区建设的意见》落到实处,产生实效,人民银行乌鲁木齐?#34892;?#25903;行及时召开贯彻落实座谈会、制定贯彻实施细则,举办战略合作协议签署仪式,达成了181个意向合作项目、601.2亿元信贷支持计划。支持天山北坡经济带率?#30830;?#23637;。结合新疆地域发展特点,优化金融区域发展格局,人民银行乌鲁木齐?#34892;?#25903;行与新疆银监局、证监局、保监局联合出台了《金融支持昌吉州跨越式发展的指导意见?#32602;?#33258;治区19家金融单位与昌吉州政府签署战略合作协议,2012年签约项目131项、涉及信贷资金466亿元,信贷资金落实率达92%,有力支持了昌吉州“三个率?#21462;?#21457;展,成功创建新疆首个区域金融服务的?#25918;啤?#21152;大对南疆三地州的倾斜力度。三年来,南疆三地州的新增贷款是建国以来--2009年60年累计新增量的2倍;截至2012年末,南疆三地州贷款余额427.6亿元,比2009年末增加283亿元。

    四、金融平安创造良好发展环境

    一直以来,新疆金融业始终以打牢金融稳定基础、确保金融平安为切入点,严守风险底线,努力维护区域金融稳定,有力推动了新疆经济社会可?#20013;?#21457;展。因地制宜,以点带面,在巴州、塔城等6个地区开展金融生态环境试点的基础上,全面开展金融生态示?#26029;?#24066;团场试点工作,天山南北呈现出上下齐心构建金融良好环境的新局面。

    同?#20445;?#20174;改善支付环?#22330;?#24378;化征信体系建设?#30830;?#38754;入手,为新疆经济社会发展营造良好的金融环?#22330;?#22312;全疆范围内普遍开展支付体系建设,切实改善农村支付环境,农村银行机构营业网点大小额支付系统接入率达80%左右,特约商户、ATM机、POS机及电子商业汇票业务成倍增长。积极配合公安、检察部门坚决打击制贩假币、洗钱、非法集资、银行卡?#30830;?#32618;活动,?#34892;?#20928;化新疆金融市场环?#22330;?#36827;一步完善征信市场体系建设,全面落实机构信用代码推广应用工作,积极推动?#34892;?#20225;业和农村信用体系建设,开展金融业统一征信平台建设取得实效。2012年全区评定信用户152万户、信用村4472个、信用乡(镇)268个。企业征信系统共收录新疆15万余个借款人的基本信息、信贷信息及其他信息,人民币贷款入库余额为6530.78亿元,个人征信系统共收录新疆辖内?#34892;?#36151;记录的人数为734.2万人。

    五、金融基础设施建设成效显著

    1、现代化支付体系建设成效显著。人民银行积极搭建社会资金流转?#21335;?#20195;化公共支付平台,为新疆经济社会发展提供了安全快捷的资金清算渠道。支付清算系统安全运?#26032;?#36798;100%,支票影像交换系统处理笔数和金额稳居全国前?#23567;?#20840;疆银行卡助农取款服务加快?#24179;?#24800;及320余万农牧民,

    2、国库现代化体系不断完善。财税库银横向联网系统建设不断?#24179;琓IPS覆盖面不断拓宽,加速了预算资金的周转速度,提高了财政资金的使用效率,同时为纳税人提供足不出户纳税环境,为经济发展提供了更为优?#30465;?#24555;捷的服务。中央新疆工作座谈会以来,新疆进入了大开发、大发展、大建设的新阶段,积极适应大批产业园区和工业园区陆续设立的新?#38382;疲?#26032;疆分库积极创新模式,先后审核批复了伊犁、阿勒泰、吐鲁番和阿克苏等?#34892;?#25903;行关于设立奎屯、北屯、吐鲁番和阿克苏等开发区(园区)县支库的工作,?#34892;?#25512;动了新疆各地(州)经济建设和科学发展。

    3、确保全区现金供应充裕合理。中央新疆工作座谈会的召开,19个省市援疆工作的全面铺开,使得全疆现金需求量不?#26174;?#21152;。在确保现金供应的同?#20445;?#26032;疆金融业充分发挥反假货币工作联席会议的作用,加强反假币工作的宣传,?#24179;?#20154;民币净化工程,保持打击假币犯罪的高压态势,较好遏制?#24605;?#24065;在我区的滋生蔓延,让老百姓用上“放心钱?#20445;行?#25913;善了货币流通环境,服务经济发展。

    4、金融信息化建设迈上新台阶。近年来,新疆金融信息化发展进入了快速发展时期,金融科技服务水平不断提升。现代化支付清算?#38469;?#20307;系、社会信用体系、国库系统体系的成功搭建,为?#20013;?#25552;高金融服务水平提供支持与保障。积极?#24179;?#38134;行磁条卡向芯片卡迁?#24179;?#31243;,金融IC卡受理环境明显改善,目前已实现在社保及?#35745;?#36141;买领域的应用,金融IC卡服务民生效果初显。社保卡加载金融功能工作走在全国前?#23567;?#30446;前,新疆辖区98.3%的POS终端和80%的ATM终端可受理金融IC卡,10家商业银行累计发放金融IC卡233.7万张,新增金融IC卡发卡量占全部新增发卡量的27%。

    六、国家向西开放战略纵深?#24179;?/p>

    为进一步支持国家向西开放战略实施,充分发挥新疆地处亚欧大陆腹地、毗邻?#26031;?#30340;地缘、区位优势,人民银行积极支持新疆涉外经济发展、推动新疆金融对外交流与合作。

    1、对外金融交流与合作不断深化。充分借助上海经合组织框架下中哈金融合作?#27835;?#20250;,推动中哈金融合作成立了工作组,打开了新疆对外金融合作的通道。2011年4月,与格鲁吉亚国家银行双方扩大金融合作交流达成共识。同年9月成功举办了首届中国-亚欧博览会金融合作部长级论坛,国内外金融管理部门领导、国内金融机构领导、国内知名媒体、国内外知名企业、协会300余名代表?#20301;幔?#26377;力提升了新疆金融业在国内乃至中亚地区的影响力,为新疆成为海内外资金洼地奠定良好的基础。

    2、支持涉外经济发展的新突破。全方位落实各项外汇管理改革措施,扎实做好货物贸易外汇管理改革在全疆的实施,落实直接投资简政放权改革,累计取消行政审批35项,简化合并14项,扩展外汇资金来源,简化汇出?#20013;?#20419;进了投资便利化。强化政策引导,2012年出台了《加大金融创新力度 丰富金融外汇产品 积极支持新疆涉外经济发展的指导意见》和《金融外汇支持新疆企业?#30333;?#20986;去”指导意见?#32602;?#31215;极争取外汇优惠政策,解决了新疆边贸企业出口逾期未核销问题,短期外债余额指标较上年翻番,新疆成为西北率先试点个人本外币?#19968;?#29305;许业务的省区,成为全国第一批获得“地区融资?#36828;?#22806;担保指标”地区,为支?#21046;?#19994;?#30333;?#20986;去”打造了绿色通道,有力支持了新疆民生工程建设和涉外经济发展。

    3、跨境人民币业务取得突破发展。自2010年新疆成为全国第二批跨境贸易人民币结算试点、全国第一个获准开展跨境直接投资人民币结算试点省区以来,截至2012年末,新疆已与哈萨克斯坦、美国等44个国家和地区开展了跨境人民币?#23548;?#25910;付业务,跨境结算?#23548;?#25910;付累计达782亿元。实现人民币与哈萨克斯坦坚戈挂?#24179;?#26131;,成为全国第4个小币种挂牌省区。

    七、金融支?#30452;?#22242;经济发展作用日益突出

    不断树立和强化兵团金融理念,从金融生态建设、企业发债融资、信贷支持、金融服务等多方面,建立健全金融支?#30452;?#22242;的长效机制,全方位加大金融?#21592;?#22242;的支持。

    1、兵团金融组织体系更加健全。目前,全区16家全国性商业银行中已有10家相继成立兵团业务部(团队),提高了?#21592;?#22242;提供金融支持的针对性;五家渠国民村镇银行、石河子国民村镇银行和石河子交银村镇银行等新?#22242;?#26449;金融机构在兵团落地生根,以国有大银行为支撑,各银行积极介入的兵团金融工作新格局已初步形成。

    2、信贷资金支持力度?#20013;?#21152;大。《兵团重点企业信贷支持统计制度?#26041;?#31435;并不断完善,企业样本数由最初468家扩大至2345家。截至2012年末,兵团重点企业本外币信贷余额844亿元,比2009年增长近73%;农牧团场贷款余额179亿元,比2009年增长近95%,初步扭转了多年以来农牧团场信贷配置不足的局面。

    3、债券融资规模成倍增长。近年来,新疆金融机构不断创新适合兵团组织体系的债务融资新产?#32602;?#24341;导和培育兵团企业和农牧团场在银行间市场募集资金。截至2012年末,兵团所属企业通过银行间市场注册发行债务性融资工具94亿元,占全疆银行间市场债务融资总量的27.2%,高于兵团GDP占全疆比重11.3个百分点。

 

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